Financial Planning

  • μέγεθος γραμματοσειράς

Ένα από τα σοβαρότερα προβλήματα που αντιμετωπίζει ο σημερινός άνθρωπος με δεδομένη και την επικρατούσα οικονομική κατάσταση είναι η έλλειψη οργάνωσης αναφορικά με τον οικονομικό σχεδιασμό της οικογένειας ή της επιχείρησής του. Έτσι, καθίσταται αδύνατο να οργανvθεί και εφαρμοστεί ένα ολοκληρωμένο πλάνο οικονομικής διχείρισης που θα τον βοηθήσει να πραγματοποιήσει τους επαγγελματικούς αλλά και οικογενειακούς του στόχους.

Το FINANCIAL PLANNING (Στα Ελληνικά χρηματοοικονομικός σχεδιασμός ή χρηματοοικονομικός προγραμματισμός ή χρηματοασφαλιστικός σχεδιασμός) δεν είναι ένα προϊόν αλλά μία ολοκληρωμένη μεθοδολογία.

Πρόκειται για μια διαδικασία επίτευξης στόχων μέσω της ορθής διαχείρισης των οικονομικών. Οι στόχοι αυτοί μπορεί να είναι η αγορά ενός ακινήτου, ο προγραμματισμός της συνταξιοδότησης, η προστασία της οικογένειας, η διαχείριση επενδύσεων αλλά και ο σχεδιασμός του γενικότερου οικογενειακού προϋπολογισμού. Ανάλογα με τις εκάστοτε ανάγκες-ιδιαιτερότητες του πελάτη μπορεί επίσης να περιλαμβάνει τις σπουδές των παιδιών καθώς και μακροπρόθεσμη νοσοκομειακή περίθαλψη.

Μέσω του Financial Planning και σε όποιο σημείο και αν βρίσκεστε σήμερα χρησιμοποιώντας την συγκεκριμένη μεθοδολογία μπορείτε να δείτε τι κινήσεις θα απαιτηθούν για να επιτύχετε στο μέλλον τους στόχους σας.

Η διαδικασία περιλαμβάνει τη συλλογή των σχετικών χρηματοοικονομικών πληροφοριών, την καταγραφή των προσωπικών σας στόχων, την εξέταση της τρέχουσας οικονομική κατάστασης και οδηγεί στο σχεδιασμό μια οικονομικής στρατηγικής για το πώς μπορείτε να επιτύχετε, τελικά, τα μελλοντικά σας σχέδια.

Το Financial Planning παρέχει κατεύθυνση και εντάσσει σε ένα ενιαίο πλαίσιο όλες τις χρηματοοικονομικές σας επιλογές. Με την βοήθεια του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού έχετε μία καλύτερη εικόνα για το που οδηγείστε οικονομικά και πως θα καταφέρετε να επιτύχετε τους στόχους σας. Σας επιτρέπει να κατανοήσετε με ποιον τρόπο κάθε απόφαση που λαμβάνετε επηρεάζει τους υπόλοιπους τομείς των οικονομικών σας. Προβάλλοντας κάθε χρηματοδοτική επιλογή που αφορά τα οικονομικά σας ως μέρος ενός ενιαίου πλάνου, μπορείτε να δείτε τις βραχυπρόθεσμες αλλά και μακροπρόθεσμες επιπτώσεις τους πάνω στους στόχους σας. Μπορείτε επίσης να προσαρμοστείτε πιο εύκολα στις διάφορες αλλαγές που συμβαίνουν στη ζωή σας και να αισθάνεστε σίγουροι ότι η επίτευξη των στόχων σας είναι σε σωστό δρόμο.

Τέλος, ο χρηματοοικονομικός σχεδιασμός είναι αυστηρά προσωπικός γιατί λαμβάνει υπόψη του συγκεκριμένες ανάγκες, αξίες και ιδιαίτερες απαιτήσεις του κάθε ανθρώπου.

213